Si parla di agentic investing «quando un agente, in questo caso un agente di AI che può essere ChatGpt, Claude, Grok, aiuta negli investimenti, cioè analizza il tuo portafoglio e ti aiuta anche a eseguire i trade».

Lo ha spiegato Erik Podzuweit, ceo di Scalable Capital, intervistato da Andrea Carbini per la trasmissione Ceo Talks di Class CNBC, spiegando che “a oggi” quando si parla di agentic investing non si parla di consulenza finanziaria, ma piuttosto di un «assistente di ricerca, una specie di coach che permette, ad esempio, di connettere ChatGpt con il tuo portafoglio a cui chiedere di dare aggiornamenti. Puoi andare a fare una corsa la mattina e, intanto che corri, hai una specie di podcast di cosa è successo al tuo portafoglio nella notte o la settimana scorsa, oppure puoi chiedere a lui di eseguire dei trade, però non si tratta di una consulenza finanziaria diretta. È come un assistente alla ricerca che ti può aiutare a risparmiare tempo che altrimenti dovresti investire tu».

La funzione degli agenti AI

«A volte le persone approcciano questi argomenti con l'aspettativa che l'agente AI possa trovare il miglior titolo che sicuramente crescerà, raddoppierà in valore all'anno prossimo. Questo non è possibile», ha spiegato Podzuweit «perché neanche l'agente è in grado di prevedere il futuro».

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Sul fronte della sicurezza, «quello che abbiamo fatto noi è stato creare delle barriere di protezione, non si possono fare i trasferimenti monetari, si può soltanto entrare nel conto, analizzarlo, investire, si può fare trading, però i soldi non possono essere spostati. E l'altro aspetto importante è che viene attivato automaticamente, è l'utente a scegliere se lo vuole oppure no. Se non viene attivato, non c'è un agente che può accedere al conto dell'utente». (riproduzione riservata)